Личный финансовый советник

Родина независимых финансовых консультантов — Великобритания: именно английским лордам 100 лет назад понадобилось отбиваться от назойливых агентов страховых и банковских компаний и искать достоверную, а не ангажированную информацию о том, куда вложить состояние и как уплатить налоги. Сейчас институт независимых консультантов по управлению личными финансами существует во многих странах. Специализированные ассоциации есть в Новой Зеландии, США, Гонконге. Задача консультанта — ознакомиться с состоянием дел клиента и дать рекомендации по оптимизации расходов. В его компетенцию входят вопросы страхования, кредитования, инвестиций, планирования пенсии и т.п. Клиентами консультантов чаще всего становятся частные лица и малые предприниматели.